Praktijkgids
Historische bankafschriften in insolventiedossiers naar Excel
Insolventiedossiers kunnen bankstukken van verschillende instellingen en jaren bevatten. Excel helpt om betalingen te filteren, maar elke regel moet terug te vinden zijn in het originele afschrift. Een geconverteerde lijst kan ontbrekende maanden niet aanvullen.
Documenten voorbereiden
Noteer bank, rekeningnummer, periode en paginavolgorde per document. Houd rekeningen gescheiden en markeer scans die niet leesbaar zijn en ontbrekende maanden voordat de conversie begint.
Stap voor stap
1. Brondocumenten inventariseren
Sorteer pdf's per bank en rekening en controleer perioden en afschriftnummers. Noteer ontbrekende eerste of tussenpagina's. Een map vol bestanden garandeert geen volledige bankhistorie.
2. Leesbare transacties exporteren
Converteer de bank-PDF's afzonderlijk of als batch naar CSV of Excel. De converter structureert aanwezige regels en reconstrueert geen ontbrekende bankbewegingen.
3. Resultaten met de bron vergelijken
Controleer bedragen, tekens, boekingsdatums, omschrijvingen en aanwezige saldi. Houd valutadatums en verschillende rekeningen uit elkaar.
4. Een herleidbare werklijst maken
Bewaar per dataset bronbestand, rekening en periode. Filter vervolgens op grote bedragen of terugkerende tegenpartijen en raadpleeg het oorspronkelijke afschrift voor elke geselecteerde transactie.
Illustratief voorbeeld
Fictief voorbeeld: voor een rekening zijn januari en maart beschikbaar, maar februari ontbreekt. De aanwezige maanden zijn exporteerbaar, maar het kwartaaloverzicht blijft aantoonbaar onvolledig.
Veelgemaakte fouten
- Verberg ontbrekende pagina's en overlappende perioden niet.
- Verwar valutadatum, boekingsdatum, valuta en debit/credit niet.
- Trek geen fraude- of paulianaconclusie uit alleen een gefilterde betaling.
Resultaat en vervolg
Gestructureerde transacties versnellen het dossieronderzoek wanneer de herkomst duidelijk blijft. Juridische conclusies vergen originele bewijsstukken en professionele beoordeling.
Beperkingen van conversie
KontoCSV is geen insolventiesoftware of juridisch onderzoeksinstrument en stelt geen eigendom, volledigheid of aantastbaarheid van betalingen vast.
Veelgestelde vragen
Kan ik meerdere banken vergelijken?
Ja, na afzonderlijke controle en met behoud van rekeningidentiteit en valuta.
Wat als afschriftpagina's ontbreken?
Leg de hiaten vast en vraag de bronnen op. Conversie kan ontbrekende stukken niet vervangen.