Praktijkgids
PayPal- en Stripe-uitbetalingen afstemmen met bankafschriften
Een webshop ontvangt vaak één nettobetaling op de bank terwijl de betaalprovider afzonderlijke verkopen, terugbetalingen en kosten registreert. Het brutobedrag van bestellingen direct vergelijken met bankbijschrijvingen geeft daarom een vertekend beeld. Voor een goede afstemming zijn twee databronnen nodig.
Documenten voorbereiden
Download volledige bankafschriften plus de bijbehorende uitbetalings- en transactierapporten van PayPal of Stripe. Noteer valuta, rapportageperiode en tijdzone. KontoCSV verwerkt de bank-PDF's, niet automatisch de providerexports.
Stap voor stap
1. Bankbijschrijvingen omzetten
Converteer de PDF-bankafschriften naar CSV of Excel. Zoek uitbetalingen op datum, bedrag, tegenpartij en referentie en controleer ze tegen de bron.
2. Provideruitbetalingen ophalen
Download de rapporten met nettobedragen, verwerkingskosten, refunds, correcties en uitbetalingskenmerken waar beschikbaar. Bewaar de oorspronkelijke bronbestanden.
3. Netto-uitbetalingen koppelen
Vergelijk de netto-uitbetaling met de bankbijschrijving en houd rekening met afwijkende boekingsdatums. Een gelijk bedrag alleen is geen sluitend bewijs; gebruik ook ID en valuta.
4. Verschillen verklaren
Onderzoek nog niet ontvangen uitbetalingen, vergoedingen, wisselkoersen en terugbetalingen voordat posten worden geboekt. Leg verschillen met bronreferenties vast.
Illustratief voorbeeld
Fictief voorbeeld: een platform verwerkt 100 euro aan betalingen en houdt 3 euro kosten in. Er wordt 97 euro uitbetaald. Een bankbijschrijving van 97 euro past bij die berekening, maar het providerbericht bevestigt pas de koppeling.
Veelgemaakte fouten
- Vergelijk bruto-omzet niet rechtstreeks met netto-bankontvangsten.
- Let op refunds, kosten, valuta en verwerkingsvertragingen.
- Verwacht geen automatische PayPal-/Stripe-reconciliatie van KontoCSV.
Resultaat en vervolg
De bank-CSV is één gecontroleerde helft van de afstemming. De andere helft bestaat uit de providerinformatie en de boekhoudkundige controle.
Beperkingen van conversie
KontoCSV structureert transacties uit bank-PDF's en koppelt niet automatisch individuele orders, providerkosten of btw aan PayPal- of Stripe-rapporten.
Veelgestelde vragen
Waarom is de bankontvangst lager dan de omzet?
Kosten, terugbetalingen en correcties kunnen al in de netto-uitbetaling zijn verwerkt. Raadpleeg het uitbetalingsrapport.
Worden bank- en providerbestanden automatisch gekoppeld?
Nee. De vergelijking met externe providerinformatie gebeurt apart.