Guida pratica
Riconciliare accrediti PayPal e Stripe con gli estratti bancari
Le vendite di un negozio online possono trasformarsi in un unico accredito netto sul conto bancario, mentre il provider elenca molti ordini, resi e costi. Confrontare direttamente il totale lordo delle vendite con la banca non produce un risultato affidabile: servono due serie di dati.
Preparare i documenti
Ottenere estratti bancari completi e scaricare separatamente i rapporti di liquidazione PayPal o Stripe. Annotare periodo, valuta e fuso orario. KontoCSV prepara le righe bancarie, non i rapporti del provider.
Procedura passo passo
1. Esportare i movimenti bancari
Convertire gli estratti PDF in CSV o Excel, isolare gli accrediti dei servizi di pagamento e controllare date, importi e riferimenti negli originali.
2. Recuperare i rapporti del provider
Scaricare i dati dei pagamenti liquidati con importi netti, commissioni, rimborsi, rettifiche e identificativi disponibili. Conservare i report originali per il controllo.
3. Confrontare netto e date
Cercare nel conto l'accredito netto corrispondente, considerando eventuali giorni di differenza. Utilizzare riferimenti e valuta, non soltanto la coincidenza del valore.
4. Esaminare le differenze
Documentare liquidazioni in sospeso, commissioni, cambi e rimborsi prima dell'assegnazione contabile e fiscale. Collegare ogni scostamento al report del provider.
Esempio illustrativo
Esempio fittizio: il provider rileva pagamenti per 100 € e trattiene 3 € di commissioni; il versamento netto è 97 €. Un accredito bancario di 97 € è coerente, ma va collegato al rapporto originale.
Errori da evitare
- Non confondere incasso lordo e accredito bancario netto.
- Considerare rimborsi, valuta e tempi diversi di accredito.
- Non attribuire a KontoCSV una riconciliazione automatica delle piattaforme.
Risultato e passaggio successivo
Il CSV bancario offre solo una parte della verifica. L'altra deriva dai resoconti dei provider e dalla valutazione contabile delle differenze.
Limiti della conversione
KontoCSV converte i movimenti negli estratti conto PDF; non abbina automaticamente ordini, commissioni o imposte di PayPal e Stripe.
Domande frequenti
Perché il netto bancario differisce dalle vendite?
Il provider può aver detratto commissioni, rimborsi o rettifiche. Controllare il rapporto di liquidazione.
La riconciliazione è automatica?
No. Il confronto dei report esterni rimane un passaggio distinto.