Guía práctica
Conciliar abonos de PayPal y Stripe con el extracto bancario
En una tienda online, el banco suele mostrar un único abono neto mientras el proveedor de pagos registra ventas, devoluciones y comisiones por separado. Comparar solo el importe de ventas brutas con el banco genera aparentes diferencias. Se necesitan dos fuentes de datos.
Preparación de documentos
Descargar los extractos completos del banco y, por separado, los informes de liquidaciones de PayPal o Stripe. Anotar moneda, período y zona horaria. KontoCSV aporta las operaciones del extracto bancario, no los informes originales del proveedor.
Paso a paso
1. Preparar las operaciones bancarias
Convertir los extractos PDF a CSV o Excel y buscar los abonos por fecha, concepto, importe y referencia; contrastar las cifras con el documento.
2. Obtener los informes de pagos
Descargar las liquidaciones de cada plataforma con abonos netos, comisiones, reembolsos y ajustes, junto con sus identificadores disponibles.
3. Comparar importes y fechas
Relacionar cada liquidación neta con un ingreso bancario teniendo en cuenta los días de desfase. Una coincidencia de importe no basta sin referencias y moneda.
4. Documentar diferencias
Investigar transferencias pendientes, comisiones, reembolsos y cambios de divisa antes de registrar los importes en contabilidad. Documentar cada diferencia con el informe de la plataforma y la referencia bancaria correspondiente.
Ejemplo ilustrativo
Ejemplo ficticio: la plataforma registra 100 € de pagos y descuenta 3 € de comisiones. El abono bancario de 97 € es coherente con la liquidación, pero debe verificarse con su informe e identificador.
Errores frecuentes
- No comparar ventas brutas directamente con ingresos netos.
- Considerar divisas, comisiones, reembolsos y diferencias entre fechas.
- No presuponer que KontoCSV relaciona automáticamente bancos y plataformas.
Resultado y siguientes pasos
El CSV bancario constituye una parte de la conciliación. La otra se encuentra en los informes de los proveedores y en la revisión contable.
Límites de la conversión
KontoCSV estructura operaciones bancarias visibles en PDF. No realiza una conciliación automática de pedidos ni calcula impuestos para PayPal o Stripe.
Preguntas frecuentes
¿Por qué el banco recibe menos dinero que el valor de las ventas?
La liquidación puede descontar comisiones, reembolsos o ajustes. Hay que revisar el informe del proveedor.
¿Se concilian los ficheros automáticamente?
No. La comparación con informes externos es una tarea posterior.