Guide pratique
Rapprocher les versements PayPal et Stripe avec les relevés bancaires
Un commerçant reçoit souvent un versement net regroupé alors que PayPal ou Stripe possède le détail de nombreuses ventes et de leurs frais. Le montant des ventes brutes n'est donc pas directement comparable au crédit bancaire. Le rapprochement suppose deux sources distinctes.
Préparer les documents
Obtenir les relevés bancaires complets et télécharger séparément les rapports de transactions et de versements PayPal ou Stripe. Noter la devise, la période et le fuseau horaire. KontoCSV prépare la partie bancaire, non les rapports des plateformes.
Étapes pratiques
1. Préparer les crédits bancaires
Convertir les PDF de la banque en CSV ou Excel, retrouver les encaissements des prestataires et vérifier dates, montants et références sur le relevé original.
2. Télécharger les rapports fournisseurs
Récupérer les rapports de versement avec montants nets, frais, remboursements, corrections et identifiants, lorsque ces informations sont disponibles.
3. Comparer montants et périodes
Associer chaque versement net à un crédit bancaire en tenant compte des décalages entre date d'envoi et date de comptabilisation. Les identifiants et devises aident à confirmer l'association.
4. Expliquer les écarts
Documenter les versements non retrouvés, les frais, conversions de devises et remboursements avant de transférer les montants en comptabilité.
Exemple illustratif
Exemple fictif : 100 € de paiements et 3 € de frais donnent un versement net de 97 €. Un crédit bancaire de 97 € est cohérent, mais le rapport de versement reste nécessaire pour confirmer le lien.
Erreurs à éviter
- Ne pas confondre les ventes brutes et les montants nets versés.
- Tenir compte des frais, remboursements, devises et délais de traitement.
- Ne pas attribuer à KontoCSV un rapprochement automatique entre plateformes.
Résultat et suite
La liste CSV de la banque n'est qu'une moitié de la vérification ; l'autre moitié provient des rapports des prestataires et de la revue comptable.
Limites de la conversion
KontoCSV extrait des mouvements bancaires depuis des PDF. Il ne se connecte pas automatiquement à PayPal ou Stripe pour rapprocher les commandes ou calculer les taxes.
Questions fréquentes
Pourquoi le montant bancaire est-il inférieur aux ventes ?
Le versement peut être net de frais, remboursements et ajustements. Consulter son rapport détaillé.
Le rapprochement est-il automatique ?
Non. L'outil prépare les données de la banque ; la comparaison des deux sources reste distincte.